こんにちは。NNSです。
さて、今日は11日で少しだけ早いですが、
毎月更新している、7月15日〆的な投資報告です。
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「運用開始が7月の案件」
1.TOMOTAQU:28号 水戸2 30万
2.TOMOTAQU:31号 長岡 30万
4.利回り不動産:42号 EGAi新宿 フェーズ2 1万
(5.FOLIO ROBO PRO:2万入金)
(番外編1,2,3,4投資信託:30万×1種、20万×2種、5万×1種入金)
※ロボプロの2万は定期積立分
現時点では63万(番外編を含めて138万)となりました。
ちなみに、過去の投資金額はこんな感じでした。
(つみたてNISA、iDeCo、一般投信、投資要素のある預金や保険商品等の「定期積み立て投資」を除きます)
(21年)
10月:125.5万、11月:68.6万、12月:90万、
(22年)
1月:118.4万、2月:137万、3月:175万、4月:113万、5月:120万、6月:358万、
7月:188万、8月:209.7万、9月:132万、10月:88万、11月:123万、12月:73万
(23年)
1月:114万、2月:120万、3月:122万、4月:46万、5月:148万、6月:126万
4月が過去最低額でしたが、その後は少し持ち直しています。
償還金額が最近多い(特にCOZUCHI)ので、入れ直すことが出来ている感じです。
とうとうCOZUCHIの代々木公園案件×2が償還されたこともあり、
一時的にではありますが、資金がかなり潤沢になりました。
が、それに対して超超魅力的な案件が目白押し!みたいな感じではなかったので、
とりあえず余しておいても仕方がないですし、
ありがちなインデックス投信にいくらか入れました。
ほとんど気分で先進国とか米国とか適当に振り分けました。深い意味なしです。
なんか名前を挙げるのも笑っちゃうくらい定番なので、
とりあえず割愛しておきます(笑)
新NISAが始まる前に、そのあたりの状況を整理して、
特定口座に入っている分は新NISAに変えられたら変えようと思います。
本当は今年からはつみたてNISAにせずにただのNISAにしておいても良かったかな。
まあ、昨年も何だかんだ100万以上は積立投資に入れたので、
そういう意味ではつみたてではないただのNISAでも良かったのですが、
どうせ新NISAでそのあたりの資金は入れ直せば良いかなと思って、
とりあえず深く考えずにつみたてNISAのままにしていました。
けど、代々木公園とかがフェーズ2に行かないと知っていたら、
今年は普通のNISAにチェンジしても良かったよなーなんてことも思いました。
いや、知りようがないのでしゃーないんですけどもね(笑)
ちなみに以前にも何度も書いた話ですが、今年の収入が昨年よりかなり減る感じ。
(退職金があるので、総額は増えるのですが、課税所得としては減る)
そういうわけで、住宅ローンの税額控除の枠に余裕があるので、
税金で引かれる明細をもっと作っても問題ない以上、是非、特定口座が大幅な利益となって、税金が多く還付されるくらいの感じになってほしいところです。
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個々の案件についてもちらっと書いていこうかと思ったのですが、
さすがに件数が少なすぎてあまり話題性に欠けるのでやめておきます。
TOMOTAQUの水戸案件は再組成案件で、前回投資家が手放した分のみの募集でした。
急な募集だったのですが、たまたま休みの日だったので参加したら行けました。
1分未満で終わったと思います。
TOMOTAQUの長岡案件は、普段ですと参加しない先入金型かつ抽選なのですが、
何しろ資金が潤沢になったので、
まあ、これは外れてもしゃーないと思いながら参加したら当選しました。
ということで、TOMOTAQUとの相性の良さが光った(?)今月の投資でした。
あとは、今月のトピックとしては、やはりLEVECHYの2号案件ですよね。
どの程度の人気になって、どの程度の投資額で応募して、当選するのかしないのか。
楽しみにしたいと思います。皆さんも要注目されてみてくださいね。
以上、投資報告第1弾の記事でした。
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